Vay & Cho Vay
| Số dòng Code | 8525 |
| Tên kỹ thuật | to_loan_management |
| Giấy phép | OPL-1 |
| Website | https://viindoo.com/intro/loan-management |
| Đọc mô tả cho | v 10.0 v 11.0 v 12.0 v 13.0 v 14.0 v 15.0 v 16.0 v 17.0 |
| Yêu cầu các App | Invoicing (account) Discuss (mail) |
| Bao gồm Các phụ thuộc | Mô-đun Cơ Sở Nền tảng Kế toán |
| Các mở rộng | Vay & Cho Vay - Kế Toán Việt Nam Ghi nhận tỷ giá ngân hàng cho khoản vay bằng ngoại tệ |
Vay & Cho Vay
Quản lý mọi khoản vay và cho vay trên cùng một hệ thống
Từ lần giải ngân đầu tiên đến kỳ trả cuối cùng, Vay & Cho Vay giữ hợp đồng, lãi suất và bút toán luôn chính xác và tự động ngay trong Kế toán Odoo.
Dùng thử miễn phí 15 ngày Xem video demo
Hợp đồng vay/cho vay hai chiều
Tạo hợp đồng vay với đối tác và hợp đồng cho vay tới đối tác trong cùng một ứng dụng. Hai chiều đối xứng nhau, nên đội ngũ chỉ học một quy trình và áp dụng cho tất cả.
Lãi suất cố định và thả nổi
Định nghĩa loại lãi suất cố định hoặc thả nổi một lần, hệ thống tự tính lãi định kỳ theo lịch trả nợ. Thay đổi lãi suất có hiệu lực từ ngày bạn đặt — không cần tính lại thủ công.
Tự động đối soát thanh toán
Ghi nhận khoản trả và hệ thống tự đối soát vào đúng hợp đồng, chặn thanh toán vượt số dư còn lại, và cập nhật số dư khoản vay theo thời gian thực.
Tính Năng Nổi Bật
Hợp Đồng Vay
Nháp, xác nhận, hủy; theo dõi giải ngân, trả nợ, hoàn trả; tự tạo lịch thanh toán.
Hợp Đồng Cho Vay
Chia thành nhiều đợt giải ngân; ghi nhận số tiền và ngày giải ngân; đánh dấu đã tất toán hoặc điều chỉnh trước hạn.
Giải Ngân
Một hoặc nhiều đợt theo hợp đồng, có trạng thái và bút toán riêng.
Tính Lãi
Loại lãi suất cố định và thả nổi, lãi định kỳ, theo dõi lãi còn phải trả.
Hoàn Trả Gốc
Một phần hoặc toàn bộ, không vượt số đã vay, tự tạo bút toán.
Quản Lý & Đối Soát Thanh Toán
Trả một phần/toàn bộ, xử lý thừa/thiếu, cảnh báo chênh lệch.
Liên Kết Bút Toán Đã Có
Gắn phát sinh đã ghi vào dòng giải ngân và hoàn trả của khoản vay.
Xuất Hóa Đơn Lãi
Tạo hóa đơn mua (đi vay) hoặc hóa đơn bán (cho vay) cho từng kỳ lãi.
Đa Tiền Tệ
Quản lý khoản vay bằng nhiều loại tiền với chênh lệch tỷ giá tự động.
Tích Hợp Kế Toán
Bút toán tự động khi giải ngân, trả nợ, hoàn trả.
Phân Tích Khoản Vay
Báo cáo pivot và đồ thị về lãi, tổng nợ, số dư còn lại.
Phân Quyền
Nhóm Người dùng và Quản trị Vay & Cho Vay.
Lợi Ích
Hiệu quả: lịch thanh toán, theo dõi và bút toán tự động, bỏ công nhập tay trên bảng tính.
Chính xác: lãi được tính nhất quán mỗi kỳ, cho cả vay lẫn cho vay.
Tuân thủ: bút toán và phân tích tích hợp sẵn giữ hoạt động vay đúng chuẩn mực kế toán.
Mở rộng: quản lý khoản vay trên nhiều công ty, loại tiền và khu vực từ một ứng dụng.
Khởi Tạo Hợp Đồng Vay
Quản Lý Hợp Đồng Cho Vay
Theo Dõi Các Dòng Lãi
Lên Kế Hoạch Hoàn Trả Gốc
Liên Kết Bút Toán Đã Có
Phân Tích Hiệu Suất Khoản Vay
Cấu Hình Sổ Nhật Ký và Tài Khoản Vay
Xem Vay & Cho Vay Hoạt Động
Cần hỗ trợ về Vay & Cho Vay?
Tư Vấn & Hợp Tác
viindoo.com/intro/loan-managementHỗ Trợ Kỹ Thuật
apps.support@viindoo.comYêu Cầu Kỹ Thuật
- Phiên bản Odoo: 18.0
- Ấn bản: Cộng đồng, Doanh nghiệp
- Module bắt buộc: Viindoo Accounting (viin_account), Viindoo Base (to_base)
- Giấy phép: OPL-1
Ai Nên Sử Dụng Module Này?
Tổ Chức Tài Chính & Ngân Hàng
Tổ chức tài chính, ngân hàng, công ty tín dụng cung cấp dịch vụ vay/cho vay tiêu dùng.
Doanh Nghiệp Có Vay Nội Bộ
Doanh nghiệp có hoạt động vay nội bộ giữa chi nhánh, công ty con, hoặc tài trợ dự án từ ngân hàng và đối tác.
Quỹ Tài Trợ & Tổ Chức Phi Lợi Nhuận
Quỹ tài trợ, tổ chức phi lợi nhuận, doanh nghiệp xã hội quản lý lịch giải ngân và hoàn trả.
Nhà Đầu Tư & Người Cho Vay Cá Nhân
Nhà đầu tư, người cho vay cá nhân theo dõi lãi, lịch trả nợ và dòng tiền.
Câu Hỏi Thường Gặp
Có quản lý cả tiền đi vay lẫn tiền cho vay không?
Có — cả hai là đối tượng chính, quy trình đối xứng.
Lãi suất có thay đổi giữa kỳ không?
Có — loại cố định hoặc thả nổi, hiệu lực từ ngày bạn đặt.
Có tự động ghi kế toán không?
Có — giải ngân, trả nợ, hoàn trả đều sinh bút toán trong Kế toán Odoo.
Có thể liên kết bút toán đã ghi trước không?
Có — gắn phát sinh đã có vào dòng giải ngân/hoàn trả.
Có hỗ trợ khoản vay ngoại tệ không?
Có — đa tiền tệ với chênh lệch tỷ giá tự động.
Đưa mọi khoản vay về một quy trình chính xác, tự động.
Dùng thử miễn phí 15 ngày
Quản lý vay/cho vay
Quản lý vay/cho vay cho phép doanh nghiệp theo dõi cả các khoản tiền doanh nghiệp đi vay và các khoản tiền doanh nghiệp cho vay tại một nơi duy nhất: hợp đồng, giải ngân, hoàn gốc, lãi vay, thanh toán và các bút toán kế toán phát sinh.
Cài đặt
- Mở menu Ứng dụng.
- Tìm Quản lý vay/cho vay.
- Bấm Cài đặt.
Quản lý vay/cho vay phụ thuộc vào các ứng dụng sau và tự động cài đặt nếu chưa có:
- Kế toán (ứng dụng Hóa đơn/Kế toán của Odoo)
- Nền tảng Kế toán
- Mô-đun Cơ Sở
Cấu hình
Thiết lập các giá trị mặc định dưới đây trước khi tạo hợp đồng đầu tiên.
Sổ nhật ký và tài khoản mặc định
Mở Quản lý vay/cho vay > Cấu hình > Thiết lập. Trong mục Tài khoản vay mặc định, thiết lập Sổ nhật ký vay và Tài khoản Vay dùng cho các hợp đồng vay mới. Trong mục Tài khoản cho vay mặc định, thiết lập Sổ nhật ký cho vay và Tài khoản Cho vay dùng cho các hợp đồng cho vay mới. Bấm Lưu.
Kiểu lãi suất
Lãi suất được định nghĩa một lần dưới dạng bản ghi Kiểu lãi suất dùng lại được, sau đó chọn trên bất kỳ hợp đồng nào.
- Mở Quản lý vay/cho vay > Cấu hình > Lãi suất > Kiểu lãi suất.
- Bấm Mới.
- Đặt Kiểu là Lãi suất cố định hoặc Lãi suất thả nổi.
- Đặt Tên, sau đó chọn Kỳ lãi suất (Per Week, Per Month, hoặc Per Year).
- Với Lãi suất cố định, nhập tỷ lệ lãi suất cố định.
- Với Lãi suất thả nổi, thêm mỗi dòng cho mỗi giai đoạn trong mục Các dòng lãi suất thả nổi, gồm Tỷ lệ, ngày Hiệu lực từ và ngày Hiệu lực đến (không bắt buộc) - nhờ đó lãi suất có thể thay đổi theo thời gian mà không cần sửa hợp đồng.
- Tùy chọn thiết lập Sản phẩm dùng để lên hóa đơn lãi.
- Bấm Lưu.
Sản phẩm dịch vụ vay/cho vay
Bất kỳ sản phẩm dịch vụ nào cũng có thể dùng để lên hóa đơn lãi: mở form sản phẩm và bật tùy chọn Là khoản vay để sản phẩm có thể chọn được trên Kiểu lãi suất và trên hợp đồng vay.
Sử dụng
Vay
Dùng mục Vay để theo dõi khoản vay mà doanh nghiệp nhận từ bên cho vay.
Tạo và xác nhận hợp đồng vay
- Mở Quản lý vay/cho vay > Vay > Các hợp đồng.
- Bấm Mới.
- Nhập Đối tác (bên cho vay) và Số tiền khoản vay.
- Trong mục Giải ngân, chọn Phương thức giải ngân (Theo số lần, Ngày kết thúc, hoặc Theo yêu cầu) và Ngày bắt đầu.
- Trong mục Lãi, chọn Kiểu lãi suất và kiểu lãi suất áp dụng khi hợp đồng hết hạn, sau đó thiết lập Thanh toán lãi (hàng tuần, hàng tháng, hàng quý, nửa năm, hoặc hàng năm).
- Trong mục Kế toán, thiết lập Sổ nhật ký và Tài khoản khoản vay dùng để ghi bút toán của hợp đồng.
- Trong mục Hoàn gốc, chọn Phương thức hoàn gốc.
- Bấm Lưu, sau đó bấm Xác nhận.
Khi hợp đồng được xác nhận, hệ thống tự động tạo lịch giải ngân (hiển thị trên tab Khoản giải ngân) cùng các dòng hoàn gốc và dòng lãi, truy cập được từ nút thông minh Hoàn gốc và Khoản lãi trên hợp đồng.
Ghi nhận thanh toán giải ngân
Sau khi hợp đồng được xác nhận, bấm Ghi nhận giải ngân trên hợp đồng (hoặc mở Quản lý vay/cho vay > Vay > Khoản giải ngân và mở một dòng) để ghi nhận số tiền thực nhận từ bên cho vay.
- Bấm Ghi nhận giải ngân.
- Chọn Sổ nhật ký thanh toán và kiểm tra Số tiền thanh toán, Ngày thanh toán, và Diễn giải.
- Chọn các dòng giải ngân mà khoản thanh toán này áp dụng.
- Bấm Xác nhận.
Khoản thanh toán được tự động đối chiếu với số dư chưa thanh toán của khoản giải ngân, nên các trường hợp thanh toán một phần, thanh toán dư, hoặc thanh toán thiếu đều được theo dõi mà không cần thiết lập thêm.
Theo dõi lãi
Mở Quản lý vay/cho vay > Vay > Khoản lãi để xem toàn bộ dòng lãi được tạo ra cho các hợp đồng vay, gồm Tổng tiền, Ngày từ, Ngày đến, và Trạng thái.
Chọn một hoặc nhiều dòng ở trạng thái Dự thảo và dùng Tác vụ > Xác nhận lãi để xác nhận hàng loạt, không cần mở từng dòng. Một dòng lãi đã xác nhận vẫn còn nợ cho đến khi được thanh toán hoặc lên hóa đơn.
Ghi nhận hoàn gốc
Mở Quản lý vay/cho vay > Vay > Hoàn gốc để xem các đợt hoàn trả phải trả lại cho bên cho vay. Mở một dòng và bấm Xác nhận, sau đó bấm Ghi nhận hoàn gốc để ghi nhận số tiền doanh nghiệp trả lại cho bên cho vay.
Lên hóa đơn lãi
Để chuyển các dòng lãi đã xác nhận, chưa lên hóa đơn thành hóa đơn nhà cung cấp: chọn các dòng trên Quản lý vay/cho vay > Vay > Khoản lãi và dùng Tác vụ > Tạo hoá đơn. Hệ thống nhóm các dòng đã chọn theo công ty, tiền tệ, đối tác, sổ nhật ký, và vị thế tài khóa, sau đó mở wizard Xuất hoá đơn lãi vay/cho vay để bấm Tạo hoá đơn (hoặc Tạo & xem hoá đơn để mở ngay hóa đơn vừa tạo).
Liên kết bút toán đã có
Nếu sao kê ngân hàng hoặc một quy trình khác đã tạo sẵn bút toán cho một khoản giải ngân, lãi, hoặc hoàn gốc bên ngoài Quản lý vay/cho vay, bấm Liên kết tới bút toán đã tồn tại trên hợp đồng để đối soát các bút toán đó thay vì nhập lại giao dịch.
- Bấm Liên kết tới bút toán đã tồn tại trên một hợp đồng đã xác nhận.
- Trên tab Giải ngân, Lãi, hoặc Hoàn gốc, chọn dòng bút toán cần nhập cho từng dòng và kiểm tra Số tiền nhập.
- Bấm Xác nhận.
Hệ thống tự động tạo khoản thanh toán tương ứng, chuyển dòng lãi sang trạng thái Đã thanh toán khi đã thanh toán đủ, và đối soát khoản thanh toán giải ngân.
Cho vay
Mục Cho vay phản ánh tương tự mọi màn hình của Vay, áp dụng cho khoản tiền doanh nghiệp cho một đối tác vay: Quản lý vay/cho vay > Cho vay > Các hợp đồng, Khoản giải ngân, Hoàn gốc, và Khoản lãi hoạt động giống hệt, chỉ khác chiều dòng tiền (doanh nghiệp giải ngân đi và nhận lại hoàn gốc cùng lãi).
- Mở Quản lý vay/cho vay > Cho vay > Các hợp đồng và bấm Mới.
- Nhập Đối tác (bên vay), Số tiền khoản vay, Kiểu lãi suất, và Tài khoản khoản vay, tương tự như hợp đồng vay.
- Bấm Lưu, sau đó Xác nhận.
Dùng Ghi nhận giải ngân để ghi nhận số tiền gửi cho bên vay, và Ghi nhận hoàn gốc để ghi nhận số tiền nhận lại, sau đó lên hóa đơn lãi cho bên vay tương tự phía Vay (lần này hệ thống tạo hóa đơn khách hàng thay vì hóa đơn nhà cung cấp).
Báo cáo phân tích vay/cho vay
Mở Quản lý vay/cho vay > Báo cáo > Phân tích vay/cho vay để xem báo cáo dạng pivot và biểu đồ trên toàn bộ giao dịch giải ngân, hoàn gốc, và lãi, cho cả Vay và Cho vay, với số tiền quy đổi theo tiền tệ công ty. Dùng Chỉ số để đổi giá trị được tổng hợp, Đổi trục và Mở tất cả để thay đổi cách hiển thị bảng, và Tải xuống xlsx để xuất báo cáo.
Báo cáo này chỉ hiển thị với người dùng thuộc vai trò Administrator.
Vai trò
Quản lý vay/cho vay thêm hai vai trò, thiết lập trên form Thiết lập > Người dùng của người dùng, trong mục Loan Management:
- User - toàn quyền với các nghiệp vụ vay và cho vay (hợp đồng, giải ngân, hoàn gốc, lãi, thanh toán).
- Administrator - mọi quyền của User, cộng thêm Cấu hình (Thiết lập, Kiểu lãi suất) và báo cáo Phân tích vay/cho vay.
Xử lý sự cố
"No outstanding account is configured for inbound/outbound payments"
Thông báo này xuất hiện khi ghi nhận thanh toán giải ngân hoặc hoàn gốc trên một sổ nhật ký (ví dụ Ngân hàng hoặc Tiền mặt) chưa thiết lập tài khoản chờ xử lý cho phương thức thanh toán của sổ nhật ký đó. Mở Kế toán > Cấu hình > Sổ nhật ký, mở sổ nhật ký hợp đồng đang dùng, và thiết lập tài khoản chờ thu/chi trên phương thức thanh toán của sổ đó, rồi ghi nhận lại khoản thanh toán.
"Không thể xác nhận hoàn gốc khi khoản giải ngân gốc chưa ở trạng thái đã thanh toán" -----------------------------------------------------------------------
Một dòng hoàn gốc chỉ có thể xác nhận sau khi khoản giải ngân của nó đã được thanh toán đầy đủ. Ghi nhận và xác nhận thanh toán giải ngân trước (xem Ghi nhận thanh toán giải ngân), sau đó mới xác nhận hoàn gốc.
"Không thể xác nhận lãi khi khoản giải ngân liên quan chưa ở trạng thái đã thanh toán hoặc đã hoàn gốc" -----------------------------------------------------------------------
Quy tắc tương tự áp dụng cho lãi: thanh toán khoản giải ngân trước khi xác nhận hoặc lên hóa đơn cho các dòng lãi phụ thuộc vào nó.
Khoản thanh toán không khớp với dòng giải ngân hoặc hoàn gốc nào
Khi ghi nhận thanh toán, hệ thống luôn tự động đối chiếu với số dư chưa thanh toán của các dòng đã chọn. Nếu số tiền không thanh toán đủ một dòng, phần còn lại vẫn để mở như một khoản thanh toán một phần - hãy chia nhỏ khoản thanh toán qua nhiều khoản giải ngân hoặc hoàn gốc thay vì ép một dòng nhận toàn bộ số tiền.
Câu hỏi thường gặp
Có thể chia một khoản vay thành nhiều đợt giải ngân không? Có. Đặt Phương thức giải ngân là Theo số lần (và chọn số đợt), Ngày kết thúc, hoặc Theo yêu cầu trên hợp đồng trước khi xác nhận.
Lãi suất có thể thay đổi trong thời gian hợp đồng còn hiệu lực không? Có, nếu hợp đồng dùng Kiểu lãi suất Lãi suất thả nổi. Thêm một dòng mới trong mục Các dòng lãi suất thả nổi với mức lãi mới và ngày Hiệu lực từ; các dòng lãi đã xác nhận trước đó vẫn giữ nguyên mức lãi ban đầu.
Điều gì xảy ra nếu đối tác thanh toán dư hoặc thiếu? Hệ thống tự động đối chiếu khoản thanh toán với số dư chưa thanh toán; mọi chênh lệch vẫn hiển thị dưới dạng số tiền thanh toán một phần hoặc dư trên dòng giải ngân hoặc hoàn gốc để tiện theo dõi.
Quản lý vay/cho vay có hỗ trợ đa tiền tệ không? Có. Thiết lập tiền tệ của hợp đồng khi tạo; các bút toán giải ngân, hoàn trả, và hoàn gốc được ghi nhận theo tỷ giá tại thời điểm giao dịch, và báo cáo Phân tích vay/cho vay quy đổi mọi số liệu về tiền tệ công ty.
Ai có thể xem báo cáo Phân tích vay/cho vay và thay đổi sổ nhật ký mặc định? Chỉ người dùng thuộc vai trò Administrator; vai trò User đảm nhận các nghiệp vụ hợp đồng, giải ngân, hoàn gốc, và lãi hằng ngày.
Phần mềm này và các tệp liên kết ("Phần mềm") được sử dụng (chạy, tuỳ biến, chạy sau khi được tuỳ biến) chỉ khi bạn mua được giấy phép có hiệu lực từ tác giả, điển hình như qua các Ứng dụng Odoo, hoặc trong trường hợp bạn nhận được thoả thuận bằng văn bản từ tác giả của Phần mềm (chi tiết tại tệp COPYRIGHT).
Bạn có thể phát triển các phân hệ Odoo có sử dụng Phần mềm như một Thư viện (thường là phụ thuộc vào, nhập vào và sử dụng nguồn của nó) nhưng không sao chéo bất kỳ mã nguồn hay tài liệu nào thuộc Phần mềm. Bạn có thể phân phối những phân hệ này theo giấy phép mà bạn lựa chọn, miễn sao nội dung giấy phép đó tương tích với điều khoản của Giấy phép Phần mềm Độc quyền Odoo (ví dụ: LGPL, MIT hay bất kỳ loại giấy phép phần mềm độc quyền nào tương tự vậy).
Nghiêm cấm phát hành, phân phối, cấp phép lại hoặc bán bản sao của Phần mềm hoặc bản sao Phần mềm đã được sửa đổi.
Thông báo bản quyền và chấp thuận nêu trên buộc phải được bao gồm trong tất cả các bản sao hoặc các phần quan trọng của Phần mềm.
PHẦN MỀM ĐƯỢC CUNG CẤP "NGUYÊN TRẠNG", KHÔNG BẢO ĐẢM DƯỚI BẤT KỲ HÌNH THỨC NÀO, ĐƯỢC THỂ HIỆN RÕ RÀNG HOẶC NGỤ Ý, KHÔNG GIỚI HẠN ĐẢM BẢO VỀ CÁC BẢO ĐẢM NGỤ Ý VỀ KHẢ NĂNG THƯƠNG MẠI, PHÙ HỢP VỚI MỤC ĐÍCH CỤ THỂ VÀ KHÔNG VI PHẠM. TRONG MỌI TRƯỜNG HỢP SẼ KHÔNG CÓ TÁC GIẢ HOẶC CHỦ SỞ HỮU BẢN QUYỀN NÀO CHỊU TRÁCH NHIỆM VỀ BẤT KỲ KHIẾU NẠI, THIỆT HẠI HOẶC TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ KHÁC NÀO TRONG PHẠM VI HỢP ĐỒNG, CÁC THIỆT HẠI HOẶC CÁCH KHÁC, PHÁT SINH TỪ, NGOÀI HOẶC CÓ LIÊN KẾT VỚI PHẦN MỀM HOẶC VIỆC SỬ DỤNG HOẶC KINH DOANH KHÁC TẠI PHẦN MỀM.